探索功能

MoneyWiz - 菲亞特和加密的個人理財

帳戶–菲亞特和加密貨幣

  • 賬戶類型: MoneyWiz支持信用卡,支票,儲蓄,貸款/抵押,投資/經紀,外匯/加密和現金/錢包賬戶類型。 您可以創建無限數量的帳戶。
  • 信用卡: 添加所有信用卡帳戶以監控您的總負債,信用額度等。 查看您為每個帳戶留下的信用額度。
  • 貸款/按揭賬戶: 設置貸款帳戶。 設定金額,期限和APR以及MoneyWiz將計算同等金額計劃。 您還可以創建完全自定義的付款計劃,MoneyWiz會提醒您所有未來的付款,並在為您提供財務預測時將其考慮在內。
  • 投資/經紀賬戶: 在MoneyWiz中設置和監控您的投資帳戶。 您可以手動輸入新交易或連接到網上銀行進行自動下載。 MoneyWiz將自動檢索您的館藏值(包括當前和歷史)。 支持世界上大多數證券交易所以及所有類型的證券和所有類型的交易頭寸。
  • 外匯/加密賬戶: 在MoneyWiz中設置和監控您的外彙和/或加密貨幣。 您可以手動輸入新交易或連接到網上銀行,以便從熱門交易所自動下載。 MoneyWiz將自動檢索您的館藏值(包括當前和歷史)。 支持所有山寨幣並自動更新其當前價格。 您還可以在賬戶之間轉移持股,您可以交換持股(如美元/歐元,或BTC / ETH等)。
  • 網上銀行業務: 能夠將MoneyWiz連接到您的網上銀行以自動同步交易(請參閱下面的網上銀行部分。網上銀行需要付費訂閱)。
  • 多種貨幣: 以任何世界貨幣創建帳戶。 MoneyWiz甚至支持虛擬貨幣和比特幣等altcoin。 自動下載和​​更新貨幣匯率。
  • 帳號設定: 設置帳戶圖標,名稱,期初餘額,其他備註等。 您還可以按任何順序重新訂購帳戶。
  • 團體: 將多個帳戶分組以按您希望的方式組織它們。 展開和折疊帳戶組。 請參閱組平衡。 對於包含多種貨幣帳戶的組,您可以定義要查看組餘額的貨幣。 您還可以查看屬於組的所有交易或館藏(取決於帳戶類型)。
  • 支票: 為每個帳戶啟用支票簿註冊。 MoneyWiz會自動監控每個帳戶的支票簿號碼,並建議下一次檢查#。 您甚至可以在收入檢查中跟踪支票簿號碼。
  • 淨值: 在帳戶註冊表中查看您的總淨值。 (可選)從淨值計算(每個帳戶)中排除帳戶。 如果您擁有多種貨幣的帳戶,您還可以指定您想要查看淨值的貨幣。
  • 高級對帳: 高級帳戶對帳:設置期初/期末餘額和日期,MoneyWiz將過濾交易。 MoneyWiz將監控您的餘額是否加起來,如果他們沒有,則會發出警告。 (僅限桌面功能)
  • 簡單的調節: 要進行快速對帳,只需標記已對帳的交易。
  • 賬戶餘額: 查看清算和待處理帳戶餘額。 對於信用卡,請選擇是否要查看可用的信用卡或帳戶餘額。
  • 運行平衡: 能夠在每次交易後啟用/禁用顯示運行餘額。
  • 通知: 帳戶透支或信用卡即將達到其限額時的自動通知。
  • 調整餘額: 在需要時輕鬆調整帳戶餘額。
  • 出口: 以PDF或CSV格式導出一個或多個帳戶及其所有交易。

网上付费

  • 銀行同步: 將MoneyWiz安全地連接到您的銀行以進行自動事務同步。
  • 支持的銀行: 每天都在增加對16,000國家和新銀行的51銀行的支持。
  • 開戶銀行/ PSD2: 從3.6.2版本開始,MoneyWiz也支持Open Banking / PSD2銀行。
  • 尋找銀行: 在MoneyWiz中找到支持的銀行。 按名稱,國家代碼或網站地址搜索。
  • 全自動: 每小時自動同步一次。 您的交易將始終是最新的。
  • 歷史交易: 自動導入舊交易(可能因銀行而異)。
  • 自動分類: MoneyWiz會在同步時自動對您的交易進行分類。
  • 機器學習: MoneyWiz了解您如何編輯交易和學習,以便下次新交易到來時,它知道您希望如何根據以前的編輯對它們進行分類。
  • 隨時連接和斷開: 通過將現有的非在線銀行賬戶鏈接到您的銀行,將其轉換為在線銀行賬戶。 您還可以斷開現有的在線銀行帳戶,並通過手動輸入交易或導入銀行對帳單文件繼續使用它們。
  • 無限: 同步無限數量的帳戶和銀行
  • 新交易: 新下載的交易清楚地標有“新”標籤
  • 自動調節: 如果您想在連接到銀行的帳戶中手動輸入您的費用和收入,那麼通過自動核對手動輸入的交易,當他們實際清算您的銀行帳戶時,網上銀行功能可以節省您的時間。
  • 安全性: 通過3rd方數據匯總提供商(Yodlee和SaltEdge)提供軍事級安全性。
  • 多個數據提供者: MoneyWiz是唯一與多個數據提供商集成的財務軟件,這意味著MoneyWiz支持的銀行數量超過任何其他軟件。
  • 添加您的銀行: 能夠申請添加新銀行。

交易

  • 交易類型: 創造收入,支出和轉移。 能夠在多個帳戶和/或多個類別中拆分交易。 此外,您可以在外匯/加密賬戶中創建交易所交易,您可以在其中將一種資產換成另一種資產(如美元/歐元,BTC / ETH等)。
  • 交易領域: MoneyWiz支持以下交易字段 - 帳戶,金額,貨幣,收款人,描述,類別,日期和時間,備忘錄,圖像,支票#。
  • 可配置字段: 在創建事務時,配置要查看的字段以及以何種順序。 例如,如果你想從金額,收款人,然後類別,然後日期開始 - 這很好。 或者,如果你想從類別開始,然後只輸入金額,而不是其他 - 這也沒關係。 這完全取決於你! MoneyWiz不僅允許您重新排序字段,還可以指定要填寫的字段和要隱藏的字段。 此外,您可以在“基本”和“附加”中劃分字段,以便始終只需點擊一下即可訪問其他字段,同時始終顯示基本字段。
  • 退款交易: 選擇現有費用並退款。 MoneyWiz將確保在您的帳戶餘額,淨值和報告中正確計算。
  • VOID檢查: 您可以通過單擊來取消檢查(帶有支票號碼的交易)。 它們仍將顯示在您的帳戶註冊表中,但其金額將不會用於餘額,報表或淨值的任何計算。
  • 多貨幣轉賬交易:MoneyWiz可以處理不同貨幣的賬戶之間的轉賬。 如果它檢測到這種轉移,它允許您設置單獨的發送和接收金額(或匯率)。 它還允許您設置單獨的發送和接收日期,因為國際轉移通常需要數天才能到達。
  • 交易清單: 配置將在事務列表中顯示的數據和順序。 無論您是想在交易清單中查看收款人,類別還是描述,都完全取決於您。
  • 電子表格視圖: 適用於Mac和Windows的MoneyWiz還支持電子表格視圖,您可以在電子表格中查看交易。 您可以輕鬆地在列表視圖和電子表格視圖之間切換。 您還可以重新排序列,隱藏它們或調整它們的大小。 對於電子表格視圖,您還可以配置MoneyWiz以在單獨的列中顯示貸記和借記。
  • 排序和過濾: 對交易進行排序或按日期(本月,最後3個月等),類型(費用,收入,轉移)或狀態(清算,待處理)對其進行過濾。
  • 聰明的建議: MoneyWiz會根據以前的數據自動建議輸入內容。 這使得交易進入非常快!
  • 智能自動填充: MoneyWiz還將根據以前的數據自動填充字段。 例如,如果MoneyWiz檢測到您每次在殼牌上花錢購買Gas,那麼下次您選擇Shell作為收款人時,它會自動填寫說明並選擇交易類別,因此您不必浪費時間與它。
  • 快速操作: 快速復制,編輯,刪除,設置為已清除或待處理。
  • 轉換為預定: 只需單擊一下,即可將事務轉換為計劃(重複)事務。
  • 拆分交易: 您可以按多個類別拆分交易,並輸入每個類別的金額。 您也可以同時按多個帳戶或多個帳戶和類別拆分它們。
  • 定制貨幣: 設置交易的自定義貨幣(例如,當您在國外花錢時)。 MoneyWiz會自動將其計入您帳戶的本機貨幣。 例如,如果您使用美元賬戶支付歐元,則可以輸入歐元金額,MoneyWiz將計算您的對賬單上顯示的美元金額。
  • 自動小數分隔符: 配置當您輸入金額時,是否希望MoneyWiz自動為您輸入小數點。
  • 計算器: 輸入金額時,向左/向右滑動可在常規數字鍵盤和計算器鍵盤之間切換。
  • 移動交易: 在帳戶之間移動交易。 在桌面平台上,您甚至可以通過拖放操作來完成。
  • 最近和所有交易: 查看所有帳戶中所有和最近交易的列表,以快速了解您最近的現金流。
  • 智能搜索: 搜索當前所選帳戶或所有帳戶中的交易。 MoneyWiz還支持智能搜索,您可以在其中輸入大概金額(例如:~100),它將顯示所有類似金額的交易。
  • 收據: 將收據附加到交易。 在現有照片之間進行選擇或使用相機拍攝(僅限移動設備)。 您可以選擇通過SYNCbits和Dropbox集成在所有設備之間同步收據。
  • 標籤: 標記交易以獲得過濾,搜索,報告和預算的額外多功能性。
  • 出口: 將帳戶中的全部或部分交易導出為PDF或CSV文件。

SYNCbits Cloud Sync

  • 云同步: SYNCbits是一種免費的云同步服務,可讓您安全,自動地保持無限數量的設備同步。
  • 快速設置: 從MoneyWiz內快速輕鬆地註冊。
  • 多個帳戶: 支持多個SYNCbits帳戶。
  • 全自動: SYNCbits在安裝MoneyWiz並簽名到同一SYNCbits帳戶的任何設備之間進行同步。 它接近即時和全自動。
  • 脫機工作: 即使沒有互聯網也能訪問您的數 一旦建立了互聯網連接,SYNCbits將自動上傳和下載更改。 這是可能的,因為您的數據始終存儲在您的設備上,SYNCbits確保將其正確地同步到雲,以便您的所有設備始終具有相同的數據。
  • 衝突解決方案: 當您從多個設備同時工作時,自動數據衝突解決。
  • 安全性: SYNCbits採用軍用級安全性。 所有數據都經過加密並通過加密連接傳輸。 如果SYNCbits檢測到未經授權使用的企圖,它也會提醒您,它會自動阻止對潛在入侵者的訪問。 有關更多信息,請參閱 SYNCbits隱私政策.
  • 更改密碼: 您可以在MoneyWiz或SYNCbits門戶中更改您的SYNCbits密碼(at https://my.syncbits.com)

預定交易

  • 票據計劃: 在MoneyWiz的Scheduled部分計劃未來的賬單和付款。
  • 一次或重複: 創建一次或定期計劃的交易。 MoneyWiz支持每日,每週,每兩週,每兩週,每月,每年和自定義重複。
  • 交易類型: 創建預定費用(賬單),收入或轉賬
  • 通知: MoneyWiz會在交易到期時通知您,這樣您就不會錯過付款。
  • 日曆: 查看日曆上的預定交易。 您可以滑動以導航數月或轉到特定日期。
  • 支付或跳過: 只需單擊即可支付或跳過預定的交易。 當您付款時,它會顯示在帳戶註冊表中。 當您跳過它時,它將在下一個重複週期到期。
  • 自動付款和自動跳過: 您可以將交易設置為自動支付,或者如果它們位於自動下載的在線銀行賬戶中,您可以將其設置為自動跳過以防止重複。
  • 即時預測: 在日曆中的任何未來日點按住一秒鐘,即可根據您的預定交易進行即時預測。 MoneyWiz將向您顯示您的帳戶餘額和淨值在該日期的樣子。 它還會顯示您在該日期之前的總支出和收入。
  • 預定餘額: 配置餘額框以顯示今天,本週,本月,今年,下週,下個月,下一個3月,明年或僅過期交易餘額的總計劃金額。
  • 分期付款: 通過設置交易重複次數來設置分期付款。
  • 搜索: 搜索預定的交易。

預算

  • 自動預算: 預算會自動監控您選擇的帳戶和類別,因此當您在帳戶中創建交易時,相關預算會自動檢測並包含該預算。
  • 預算設置: 設置預算名稱,金額,重複週期,圖標,轉期餘額,帳戶和類別以監控交易。
  • 一次又一次: 支持一次性和經常性預算。 可以配置重複預算,有或沒有前期期間餘額的滾動。
  • 貨幣: 以任何世界貨幣創建預算。
  • 信封預算: 在預算之間轉移資金(信封預算格式)。
  • 預算清單: 在一個地方查看所有預算。 您還可以重新訂購它們,並在預算列表的底部查看預算總計。
  • 智能進步: 每個預算都附帶一個智能進度條,其中包含幾個組件 - 預算金額,使用金額和時間。 時間過去用預算進度指示器上的一條小垂直線表示,這樣可以更容易判斷您是否超支 - 當使用的預算進度條超過時間指示時,這意味著您超支。
  • 交易方式: 您可以從他們所在的帳戶或他們所處的預算中查看您的交易。您可以直接在預算範圍內創建交易。
  • 通知: 預算低或用盡時自動通知。
  • 平衡: 查看預算結束或重啟之前剩餘的天數,使用的預算餘額,剩餘剩餘津貼或每日津貼。 通過點擊底部的平衡框輕鬆切換這些平衡模式。

報告

  • 各種報告: MoneyWiz附帶29預定義的可配置報告和一種特殊類型的報告 - 自定義報告,您可以在其中配置您想要查看的內容。
  • 自定義報告: 通過易於配置的報告獲得電子表格的強大功能。 您可以選擇報告分析的數據類型,在什麼時間段內過濾掉特定數據(如帳戶,類別,收款人等)並選擇過去或未來的期間(用於預測)。 然後選擇您想要查看的圖形類型 - 餅圖,圖表或條形圖,MoneyWiz將以您希望的方式向您顯示所有內容。
  • 團體: 報告按組分開以便於導航:帳戶,預算,類別,收款人,標籤,電子表格和其他。
  • 帳戶報告: 淨值,賬戶餘額,現金流量。
  • 預算報告: 比較預算,預算餘額隨時間變化。
  • 分類報告: 比較費用/收入類別,類別細分隨著時間的推移。
  • Payees報告: 比較費用/收入Payees,Payees隨著時間的推移細分。
  • 標籤報告: 比較費用/收入標籤,標籤隨時間的細分。
  • 電子表格報告: 細分收入類別,細分標籤,細分收入標籤。
  • 其他報導: 統計,損益,電子表格,自定義報告。
  • 配置: 可以根據與每個特定報告相關的期間和其他數據配置所有報告。
  • 歷史或預測: 所有報告都支持歷史數據和預測模式。 預測基於您的預定交易。
  • 互動圖表: 在交互式條形圖,餅圖和圖形中瀏覽報告。 點擊圖表上的任意位置以獲取更多信息。
  • 縮放和銷釘: 縮放將圖形報告為全屏。 人像與景觀支持。 您可以選擇固定圖表,以便在滾動事務列表時不會滾動它們。
  • 交易方式: 瀏覽和編輯構成報告的事務。 您甚至可以直接從報告中復制和刪除事務。
  • 出口: 將報告導出為PDF或CSV。 對於PDF,您可以選擇是否包含交易收據。 CSV導出支持自定義編碼,分隔符和日期格式。
  • 保存: 在本地保存報告以便快速訪問。 下次要生成此報告時,只需從“已保存的報告”訪問該報告,因此您無需再次對其進行配置。
  • 預定義報告: 快速瀏覽預定義的報告(現金流量,淨值和比較預算)。 它們顯示在“報告”部分的頂部(僅限“平板電腦和桌面”)。

進口

  • 支持的文件: MoneyWiz支持QIF,QFX,OFX,MT940和CSV。
  • 銀行對賬單及其他軟件: 無論您是要導入銀行對帳單還是從其他財務軟件進入MoneyWiz,只要您擁有上述任何格式的數據,就可以將其導入MoneyWiz。
  • 鏈接數據: 導入文件時,MoneyWiz將檢測其中的帳戶,類別和收款人,並允許您將其鏈接到MoneyWiz帳戶,類別和收款人。 您還可以選擇MoneyWiz來創建新類別和收款人,而不是將它們鏈接到現有類別和收款人。
  • 自動鏈接: MoneyWiz會記住您如何鏈接數據,並在下次檢測到相同數據時自動為您執行此操作。 這使得在第一次將所有數據從語句鏈接到MoneyWiz後,導入銀行對帳單的速度非常快。
  • AI: MoneyWiz採用AI(人工智能)算法,嘗試識別類似的收款人,允許您將它們合併為一體。 當您導入收款人名稱也被其他數據包圍的銀行對帳單時,這非常有用。
  • 重複識別: MoneyWiz將自動檢測重複的交易,並詢問您如何處理它們。
  • 導入選項: 您可以從電子郵件,雲端硬盤,iTunes甚至剪貼板導入文件。
  • 編碼: MoneyWiz可以處理所有類型的編碼。 如果您的文件包含特殊字符,MoneyWiz可以處理它們。

安全

  • 網上銀行業務: 您的銀行登錄憑據永遠不會存儲在MoneyWiz中。 我們使用經過認證可以處理敏感數據的3rd方數據匯總提供商,我們從未在我們的終端上看到或存儲它。
  • SYNCbits: 您的所有云同步數據都使用您的密碼和安全答案進行加密。 它也通過安全的加密連接傳輸。 此外,如果SYNCbits檢測到未經授權的訪問或有人為您的SYNCbits帳戶輸入了錯誤的密碼,它將通過電子郵件通知您。 如果它認為可能會洩露您的帳戶,它還會自動鎖定對您帳戶的訪問權限,以防止任何數據洩露。
  • 無後門加密: SYNCbits服務器上的數據使用無後門加密存儲。 這意味著沒有適當的用戶憑據就無法解密數據。
  • 密碼輸入: 您可以設置啟動MoneyWiz時所需的4數字PIN碼。 您還可以設置超時(以分鐘為單位),之後將需要它。
  • TouchID: MoneyWiz支持TouchID以支持它的設備。
  • 自動擦除數據: 如果PIN輸入錯誤10次,您可以將MoneyWiz配置為自動刪除本地數據。
  • 隱私屏幕: 當MoneyWiz在後台(僅限移動設備)時,MoneyWiz使用顯示MoneyWiz徽標的隱私屏幕,以便在MoneyWiz進入後台後立即隱藏您的數據。

設置

  • 分類: MoneyWiz附帶一組預定義的類別,您可以編輯和刪除它們。 您還可以創建自己的類別。 MoneyWiz支持無限數量的類別和子類別。 您可以為每個類別設置圖標。 您還可以按照任何順序重新排列類別。 您可以通過“設置/類別”或直接在交易輸入屏幕中添加新類別。
  • 合併類別: 如果您嘗試刪除已包含事務的類別,MoneyWiz將允許您為這些事務分配新類別。
  • 收款人: 創建,編輯和刪除收款人。 您可以通過“設置”/“收款人”或直接在交易輸入屏幕中創建收款人。
  • 標籤: 創建,編輯和刪除標籤。 您可以通過設置/標籤創建標籤,也可以直接在交易輸入屏幕中創建標籤。
  • PIN保護: 使用4數字PIN碼保護MoneyWiz。 如果設備支持,還可以啟用TouchID(指紋輸入)或FaceID。 (可選)您可以將MoneyWiz設置為如果PIN連續兩次被誤認為是PIN,則清除所有數據。
  • 運行平衡: 配置是否要在轉移列表中查看運行餘額。
  • +/-標誌: 配置您是否希望交易在其金額前面加上+/-符號。 無論哪種方式,它們都以紅色/綠色著色,具體取決於交易類型。
  • 通知: 配置MoneyWiz是否應該組合有關到期帳單的通知,或者為每個到期的已調度事務發送單獨的通知。
  • 語言: MoneyWiz完全翻譯成20以上的語言。 它會自動檢測您的語言,但如果您想手動更改它,您可以這樣做。 支持的語言包括:保加利亞語,加泰羅尼亞語,捷克語,德語,英語,西班牙語簡體中文,繁體中文,法語,韓語,印度尼西亞語,意大利語,日語,匈牙利語,荷蘭語,波蘭語,巴西葡萄牙語,葡萄牙語(葡萄牙),羅馬尼亞語,俄語,瑞典語,土耳其語和烏克蘭語。
  • 貨幣: 啟用/禁用您要使用的貨幣。 MoneyWiz支持所有世界貨幣,包括比特幣等虛擬貨幣。 它會自動下載匯率並始終保持最新狀態。 您可以按名稱或貨幣代碼搜索貨幣。 此外,您可以將MoneyWiz配置為在適當的位置顯示貨幣符號(例如$)或貨幣名稱(例如USD)(在帳戶,預算,交易等列表中)。
  • 交易佈局: 配置要使用的事務字段。 您也可以重新訂購它們。 某些字段具有其他設置,例如:是否顯示圖標,“註釋”字段應包含多少行文本,MoneyWiz應自動在“金額”字段中輸入小數點分隔符。
  • 自動本地備份: 配置MoneyWiz(僅限桌面平台)以自動對數據庫進行本地備份。您可以配置備份它的頻率。
  • 數據庫導出: 導出數據庫文件以進行本地備份(適用於所有平台)

僅適用於iOS和Mac

  • 適用於iPhone和iPad的通用應用
  • 適用於iOS和macOS上的Touch ID
  • 在iOS上使用FaceID
  • 對iOS的暗模式支持
  • 3D Touch支持支持3D Touch的iOS設備
  • MacOS上的Touch Bar集成允許在事務輸入期間導航MoneyWiz,批量編輯事務和字段建議
  • 適用於iPad的硬件鍵盤快捷鍵
  • iPad的分屏支持(iOS 9及更高版本)
  • Apple Watch應用程序用於支出/收入和賬戶餘額
  • 下拉手勢以在iOS上保存交易
  • 針對iPhone和iPad上的縱向和橫向進行了優化
  • 將報告直接導出到其他應用程序,如Dropbox
  • Retina優化
  • 針對iPhone和iPad的所有屏幕尺寸進行了優化
  • 今天的小部件,用於快速訪問快速交易
  • 支持到期賬單的本地通知
  • Mac上的拖放支持
  • Mac上的快捷方式支持

Android僅限

  • 指紋解鎖
  • 適合淨值的桌面小工具
  • 材料設計
  • 將報告直接導出到其他應用程序,如Dropbox

僅限Windows

  • 支持自定義代理配置,以便通過代理重新路由所有MoneyWiz Web流量
  • 針對支持觸摸屏的Windows PC計算機和筆記本電腦進行了優化
  • 我們發布新版本時自動更新
甜點
Happy Holidays!
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