探索功能

MoneyWiz - 菲亚特和加密的个人理财

账户 - 菲亚特和加密

  • 账户类型: MoneyWiz支持信用卡,支票,储蓄,贷款/抵押,投资/经纪,外汇/加密和现金/钱包账户类型。 您可以创建无限数量的帐户。
  • 信用卡: 添加所有信用卡帐户以监控您的总负债,信用额度等。 查看您为每个帐户留下的信用额度。
  • 贷款/按揭账户: 设置贷款帐户。 设定金额,期限和APR以及MoneyWiz将计算同等金额计划。 您还可以创建完全自定义的付款计划,MoneyWiz会提醒您所有未来的付款,并在为您提供财务预测时将其考虑在内。
  • 投资/经纪账户: 在MoneyWiz中设置和监控您的投资帐户。 您可以手动输入新交易或连接到网上银行进行自动下载。 MoneyWiz将自动检索您的馆藏值(包括当前和历史)。 支持世界上大多数证券交易所以及所有类型的证券和所有类型的交易头寸。
  • 外汇/加密账户: 在MoneyWiz中设置和监控您的外汇和/或加密货币。 您可以手动输入新交易或连接到网上银行,以便从热门交易所自动下载。 MoneyWiz将自动检索您的馆藏值(包括当前和历史)。 支持所有山寨币并自动更新其当前价格。 您还可以在账户之间转移持股,您可以交换持股(如美元/欧元,或BTC / ETH等)。
  • 网上银行业务: 能够将MoneyWiz连接到您的网上银行以自动同步交易(请参阅下面的网上银行部分。网上银行需要付费订阅)。
  • 多种货币: 以任何世界货币创建帐户。 MoneyWiz甚至支持虚拟货币和比特币等altcoin。 自动下载和更新货币汇率。
  • 帐号设定: 设置帐户图标,名称,期初余额,其他备注等。 您还可以按任何顺序重新订购帐户。
  • 团体: 将多个帐户分组以按您希望的方式组织它们。 展开和折叠帐户组。 请参阅组平衡。 对于包含多种货币帐户的组,您可以定义要查看组余额的货币。 您还可以查看属于组的所有交易或馆藏(取决于帐户类型)。
  • 支票: 为每个帐户启用支票簿注册。 MoneyWiz会自动监控每个帐户的支票簿号码,并建议下一次检查#。 您甚至可以在收入检查中跟踪支票簿号码。
  • 净值: 在帐户注册表中查看您的总净值。 (可选)从净值计算(每个帐户)中排除帐户。 如果您拥有多种货币的帐户,您还可以指定您想要查看净值的货币。
  • 高级对帐: 高级帐户对帐:设置期初/期末余额和日期,MoneyWiz将过滤交易。 MoneyWiz将监控您的余额是否加起来,如果他们没有,则会发出警告。 (仅限桌面功能)
  • 简单的调节: 要进行快速对帐,只需标记已对帐的交易。
  • 账户余额: 查看清算和待处理帐户余额。 对于信用卡,请选择是否要查看可用的信用卡或帐户余额。
  • 运行平衡: 能够在每次交易后启用/禁用显示运行余额。
  • 通知: 帐户透支或信用卡即将达到其限额时的自动通知。
  • 调整余额: 在需要时轻松调整帐户余额。
  • 出口: 以PDF或CSV格式导出一个或多个帐户及其所有交易。

Online Banking

  • 银行同步: 将MoneyWiz安全地连接到您的银行以进行自动事务同步。
  • 支持的银行: 每天都在增加对16,000国家和新银行的51银行的支持。
  • 寻找银行: 在MoneyWiz中找到支持的银行。 按名称,国家代码或网站地址搜索。
  • 全自动: 每小时自动同步一次。 您的交易将始终是最新的。
  • 历史交易: 自动导入旧交易(可能因银行而异)。
  • 自动分类: MoneyWiz会在同步时自动对您的交易进行分类。
  • 机器学习: MoneyWiz了解您如何编辑交易和学习,以便下次新交易到来时,它知道您希望如何根据以前的编辑对它们进行分类。
  • 随时连接和断开: 通过将现有的非在线银行账户链接到您的银行,将其转换为在线银行账户。 您还可以断开现有的在线银行帐户,并通过手动输入交易或导入银行对帐单文件继续使用它们。
  • 无限: 同步无限数量的帐户和银行
  • 新交易: 新下载的交易清楚地标有“新”标签
  • 自动调节: 如果您想在连接到银行的帐户中手动输入您的费用和收入,那么通过自动核对手动输入的交易,当他们实际清算您的银行帐户时,网上银行功能可以节省您的时间。
  • 安全性: 通过3rd方数据汇总提供商(Yodlee和SaltEdge)提供军事级安全性。
  • 多个数据提供者: MoneyWiz是唯一与多个数据提供商集成的财务软件,这意味着MoneyWiz支持的银行数量超过任何其他软件。
  • 添加您的银行: 能够申请添加新银行。

交易

  • 交易类型: 创造收入,支出和转移。 能够在多个帐户和/或多个类别中拆分交易。 此外,您可以在外汇/加密账户中创建交易所交易,您可以在其中将一种资产换成另一种资产(如美元/欧元,BTC / ETH等)。
  • 交易领域: MoneyWiz支持以下交易字段 - 帐户,金额,货币,收款人,描述,类别,日期和时间,备忘录,图像,支票#。
  • 可配置字段: 在创建事务时,配置要查看的字段以及以何种顺序。 例如,如果你想从金额,收款人,然后类别,然后日期开始 - 这很好。 或者,如果你想从类别开始,然后只输入金额,而不是其他 - 这也没关系。 这完全取决于你! MoneyWiz不仅允许您重新排序字段,还可以指定要填写的字段和要隐藏的字段。 此外,您可以在“基本”和“附加”中划分字段,以便始终只需点击一下即可访问其他字段,同时始终显示基本字段。
  • 退款交易: 选择现有费用并退款。 MoneyWiz将确保在您的帐户余额,净值和报告中正确计算。
  • VOID检查: 您可以通过单击来取消检查(带有支票号码的交易)。 它们仍将显示在您的帐户注册表中,但其金额将不会用于余额,报表或净值的任何计算。
  • 多货币转账交易:MoneyWiz可以处理不同货币的账户之间的转账。 如果它检测到这种转移,它允许您设置单独的发送和接收金额(或汇率)。 它还允许您设置单独的发送和接收日期,因为国际转移通常需要数天才能到达。
  • 交易清单: 配置将在事务列表中显示的数据和顺序。 无论您是想在交易清单中查看收款人,类别还是描述,都完全取决于您。
  • 电子表格视图: 适用于Mac和Windows的MoneyWiz还支持电子表格视图,您可以在电子表格中查看交易。 您可以轻松地在列表视图和电子表格视图之间切换。 您还可以重新排序列,隐藏它们或调整它们的大小。 对于电子表格视图,您还可以配置MoneyWiz以在单独的列中显示贷记和借记。
  • 排序和过滤: 对交易进行排序或按日期(本月,最后3个月等),类型(费用,收入,转移)或状态(清算,待处理)对其进行过滤。
  • 聪明的建议: MoneyWiz会根据以前的数据自动建议输入内容。 这使得交易进入非常快!
  • 智能自动填充: MoneyWiz还将根据以前的数据自动填充字段。 例如,如果MoneyWiz检测到您每次在壳牌上花钱购买Gas,那么下次您选择Shell作为收款人时,它会自动填写说明并选择交易类别,因此您不必浪费时间与它。
  • 快速行动: 快速复制,编辑,删除,设置为已清除或待处理。
  • 转换为预定: 只需单击一下,即可将事务转换为计划(重复)事务。
  • 拆分交易: 您可以按多个类别拆分交易,并输入每个类别的金额。 您也可以同时按多个帐户或多个帐户和类别拆分它们。
  • 定制货币: 设置交易的自定义货币(例如,当您在国外花钱时)。 MoneyWiz会自动将其计入您帐户的本机货币。 例如,如果您使用美元账户支付欧元,则可以输入欧元金额,MoneyWiz将计算您的对账单上显示的美元金额。
  • 自动小数分隔符: 配置当您输入金额时,是否希望MoneyWiz自动为您输入小数点。
  • 计算器: 输入金额时,向左/向右滑动可在常规数字键盘和计算器键盘之间切换。
  • 移动交易: 在帐户之间移动交易。 在桌面平台上,您甚至可以通过拖放操作来完成。
  • 最近和所有交易: 查看所有帐户中所有和最近交易的列表,以快速了解您最近的现金流。
  • 智能搜索: 搜索当前所选帐户或所有帐户中的交易。 MoneyWiz还支持智能搜索,您可以在其中输入大概金额(例如:~100),它将显示所有类似金额的交易。
  • 收据: 将收据附加到交易。 在现有照片之间进行选择或使用相机拍摄(仅限移动设备)。 您可以选择通过SYNCbits和Dropbox集成在所有设备之间同步收据。
  • 标签: 标记交易以获得过滤,搜索,报告和预算的额外多功能性。
  • 出口: 将帐户中的全部或部分交易导出为PDF或CSV文件。

SYNCbits Cloud Sync

  • 云同步: SYNCbits是一种免费的云同步服务,可让您安全,自动地保持无限数量的设备同步。
  • 快速设置: 从MoneyWiz内快速轻松地注册。
  • 多个帐户: 支持多个SYNCbits帐户。
  • 全自动: SYNCbits在安装MoneyWiz并签名到同一SYNCbits帐户的任何设备之间进行同步。 它接近即时和全自动。
  • 脱机工作: 即使没有互联网也能访问您的数 一旦建立了互联网连接,SYNCbits将自动上传和下载更改。 这是可能的,因为您的数据始终存储在您的设备上,SYNCbits确保将其正确地同步到云,以便您的所有设备始终具有相同的数据。
  • 冲突解决方案: 当您从多个设备同时工作时,自动数据冲突解决。
  • 安全性: SYNCbits采用军用级安全性。 所有数据都经过加密并通过加密连接传输。 如果SYNCbits检测到未经授权使用的企图,它也会提醒您,它会自动阻止对潜在入侵者的访问。 有关更多信息,请参阅 SYNCbits隐私政策.
  • 更改密码: 您可以在MoneyWiz或SYNCbits门户中更改您的SYNCbits密码(at https://my.syncbits.com)

计划事务

  • 票据计划: 在MoneyWiz的Scheduled部分计划未来的账单和付款。
  • 一次或重复: 创建一次或定期计划的交易。 MoneyWiz支持每日,每周,每两周,每两周,每月,每年和自定义重复。
  • 交易类型: 创建预定费用(账单),收入或转账
  • 通知: MoneyWiz会在交易到期时通知您,这样您就不会错过付款。
  • 日历: 查看日历上的预定交易。 您可以滑动以导航数月或转到特定日期。
  • 支付或跳过: 只需单击即可支付或跳过预定的交易。 当您付款时,它会显示在帐户注册表中。 当您跳过它时,它将在下一个重复周期到期。
  • 自动付款和自动跳过: 您可以将交易设置为自动支付,或者如果它们位于自动下载的在线银行账户中,您可以将其设置为自动跳过以防止重复。
  • 即时预测: 在日历中的任何未来日点按住一秒钟,即可根据您的预定交易进行即时预测。 MoneyWiz将向您显示您的帐户余额和净值在该日期的样子。 它还会显示您在该日期之前的总支出和收入。
  • 预定余额: 配置余额框以显示今天,本周,本月,今年,下周,下个月,下一个3月,明年或仅过期交易余额的总计划金额。
  • 分期付款: 通过设置交易重复次数来设置分期付款。
  • 搜索: 搜索预定的交易。

预算

  • 自动预算: 预算会自动监控您选择的帐户和类别,因此当您在帐户中创建交易时,相关预算会自动检测并包含该预算。
  • 预算设置: 设置预算名称,金额,重复周期,图标,转期余额,帐户和类别以监控交易。
  • 一次又一次: 支持一次性和经常性预算。 可以配置重复预算,有或没有前期期间余额的滚动。
  • 货币: 以任何世界货币创建预算。
  • 信封预算: 在预算之间转移资金(信封预算格式)。
  • 预算清单: 在一个地方查看所有预算。 您还可以重新订购它们,并在预算列表的底部查看预算总计。
  • 智能进步: 每个预算都附带一个智能进度条,其中包含几个组件 - 预算金额,使用金额和时间。 时间过去用预算进度指示器上的一条小垂直线表示,这样可以更容易判断您是否超支 - 当使用的预算进度条超过时间指示时,这意味着您超支。
  • 交易方式: 您可以从他们所在的帐户或他们所处的预算中查看您的交易。您可以直接在预算范围内创建交易。
  • 通知: 预算低或用尽时自动通知。
  • 平衡: 查看预算结束或重启之前剩余的天数,使用的预算余额,剩余剩余津贴或每日津贴。 通过点击底部的平衡框轻松切换这些平衡模式。

行业报告

  • 各种报告: MoneyWiz附带29预定义的可配置报告和一种特殊类型的报告 - 自定义报告,您可以在其中配置您想要查看的内容。
  • 自定义报告: 通过易于配置的报告获得电子表格的强大功能。 您可以选择报告分析的数据类型,在什么时间段内过滤掉特定数据(如帐户,类别,收款人等)并选择过去或未来的期间(用于预测)。 然后选择您想要查看的图形类型 - 饼图,图表或条形图,MoneyWiz将以您希望的方式向您显示所有内容。
  • 团体: 报告按组分开以便于导航:帐户,预算,类别,收款人,标签,电子表格和其他。
  • 帐户报告: 净值,账户余额,现金流量。
  • 预算报告: 比较预算,预算余额随时间变化。
  • 分类报告: 比较费用/收入类别,类别细分随着时间的推移。
  • Payees报告: 比较费用/收入Payees,Payees随着时间的推移细分。
  • 标签报告: 比较费用/收入标签,标签随时间的细分。
  • 电子表格报告: 细分收入类别,细分标签,细分收入标签。
  • 其他报道: 统计,损益,电子表格,自定义报告。
  • 配置: 可以根据与每个特定报告相关的期间和其他数据配置所有报告。
  • 历史或预测: 所有报告都支持历史数据和预测模式。 预测基于您的预定交易。
  • 互动图表: 在交互式条形图,饼图和图形中浏览报告。 点击图表上的任意位置以获取更多信息。
  • 缩放和销钉: 缩放将图形报告为全屏。 人像与景观支持。 您可以选择固定图表,以便在滚动事务列表时不会滚动它们。
  • 交易方式: 浏览和编辑构成报告的事务。 您甚至可以直接从报告中复制和删除事务。
  • 出口: 将报告导出为PDF或CSV。 对于PDF,您可以选择是否包含交易收据。 CSV导出支持自定义编码,分隔符和日期格式。
  • 保存: 在本地保存报告以便快速访问。 下次要生成此报告时,只需从“已保存的报告”访问该报告,因此您无需再次对其进行配置。
  • 预定义报告: 快速浏览预定义的报告(现金流量,净值和比较预算)。 它们显示在“报告”部分的顶部(仅限“平板电脑和桌面”)。

进口

  • 支持的文件: MoneyWiz支持QIF,QFX,OFX,MT940和CSV。
  • 银行对账单及其他软件: 无论您是要导入银行对帐单还是从其他财务软件进入MoneyWiz,只要您拥有上述任何格式的数据,就可以将其导入MoneyWiz。
  • 链接数据: 导入文件时,MoneyWiz将检测其中的帐户,类别和收款人,并允许您将其链接到MoneyWiz帐户,类别和收款人。 您还可以选择MoneyWiz来创建新类别和收款人,而不是将它们链接到现有类别和收款人。
  • 自动链接: MoneyWiz会记住您如何链接数据,并在下次检测到相同数据时自动为您执行此操作。 这使得在第一次将所有数据从语句链接到MoneyWiz后,导入银行对帐单的速度非常快。
  • AI: MoneyWiz采用AI(人工智能)算法,尝试识别类似的收款人,允许您将它们合并为一体。 当您导入收款人名称也被其他数据包围的银行对帐单时,这非常有用。
  • 重复识别: MoneyWiz将自动检测重复的交易,并询问您如何处理它们。
  • 导入选项: 您可以从电子邮件,云端硬盘,iTunes甚至剪贴板导入文件。
  • 编码: MoneyWiz可以处理所有类型的编码。 如果您的文件包含特殊字符,MoneyWiz可以处理它们。

安保

  • 网上银行业务: 您的银行登录凭据永远不会存储在MoneyWiz中。 我们使用经过认证可以处理敏感数据的3rd方数据汇总提供商,我们从未在我们的终端上看到或存储它。
  • SYNCbits: 您的所有云同步数据都使用您的密码和安全答案进行加密。 它也通过安全的加密连接传输。 此外,如果SYNCbits检测到未经授权的访问或有人为您的SYNCbits帐户输入了错误的密码,它将通过电子邮件通知您。 如果它认为可能会泄露您的帐户,它还会自动锁定对您帐户的访问权限,以防止任何数据泄露。
  • 无后门加密: SYNCbits服务器上的数据使用无后门加密存储。 这意味着没有适当的用户凭据就无法解密数据。
  • 密码输入: 您可以设置启动MoneyWiz时所需的4数字PIN码。 您还可以设置超时(以分钟为单位),之后将需要它。
  • TouchID: MoneyWiz支持TouchID以支持它的设备。
  • 自动擦除数据: 如果PIN输入错误10次,您可以将MoneyWiz配置为自动删除本地数据。
  • 隐私屏幕: 当MoneyWiz在后台(仅限移动设备)时,MoneyWiz使用显示MoneyWiz徽标的隐私屏幕,以便在MoneyWiz进入后台后立即隐藏您的数据。

设置

  • 分类: MoneyWiz附带一组预定义的类别,您可以编辑和删除它们。 您还可以创建自己的类别。 MoneyWiz支持无限数量的类别和子类别。 您可以为每个类别设置图标。 您还可以按照任何顺序重新排列类别。 您可以通过“设置/类别”或直接在交易输入屏幕中添加新类别。
  • 合并类别: 如果您尝试删除已包含事务的类别,MoneyWiz将允许您为这些事务分配新类别。
  • 收款人: 创建,编辑和删除收款人。 您可以通过“设置”/“收款人”或直接在交易输入屏幕中创建收款人。
  • 标签: 创建,编辑和删除标签。 您可以通过设置/标签创建标签,也可以直接在交易输入屏幕中创建标签。
  • PIN保护: 使用4数字PIN码保护MoneyWiz。 如果您的设备支持,您还可以启用TouchID(指纹输入)。 您可以选择将MoneyWiz设置为在PIN连续被误认为10时删除所有数据。
  • 运行平衡: 配置是否要在转移列表中查看运行余额。
  • +/-标志: 配置您是否希望交易在其金额前面加上+/-符号。 无论哪种方式,它们都以红色/绿色着色,具体取决于交易类型。
  • 通知: 配置MoneyWiz是否应该组合有关到期帐单的通知,或者为每个到期的已调度事务发送单独的通知。
  • 语言: MoneyWiz完全翻译成20以上的语言。 它会自动检测您的语言,但如果您想手动更改它,您可以这样做。 支持的语言包括:保加利亚语,加泰罗尼亚语,捷克语,德语,英语,西班牙语简体中文,繁体中文,法语,韩语,印度尼西亚语,意大利语,日语,匈牙利语,荷兰语,波兰语,巴西葡萄牙语,葡萄牙语(葡萄牙),罗马尼亚语,俄语,瑞典语,土耳其语和乌克兰语。
  • 货币: 启用/禁用您要使用的货币。 MoneyWiz支持所有世界货币,包括比特币等虚拟货币。 它会自动下载汇率并始终保持最新状态。 您可以按名称或货币代码搜索货币。 此外,您可以将MoneyWiz配置为在适当的位置显示货币符号(例如$)或货币名称(例如USD)(在帐户,预算,交易等列表中)。
  • 交易布局: 配置要使用的事务字段。 您也可以重新订购它们。 某些字段具有其他设置,例如:是否显示图标,“注释”字段应包含多少行文本,MoneyWiz应自动在“金额”字段中输入小数点分隔符。
  • 自动本地备份: 配置MoneyWiz(仅限桌面平台)以自动对数据库进行本地备份。您可以配置备份它的频率。
  • 数据库导出: 导出数据库文件以进行本地备份(适用于所有平台)

仅适用于iOS和Mac

  • 适用于iPhone和iPad的通用应用
  • 适用于iOS和macOS上的Touch ID
  • 3D Touch支持支持3D Touch的iOS设备
  • MacOS上的Touch Bar集成允许在事务输入期间导航MoneyWiz,批量编辑事务和字段建议
  • 适用于iPad的硬件键盘快捷键
  • iPad的分屏支持(iOS 9及更高版本)
  • Apple Watch应用程序用于支出/收入和账户余额
  • 下拉手势以在iOS上保存交易
  • 针对iPhone和iPad上的纵向和横向进行了优化
  • 将报告直接导出到其他应用程序,如Dropbox
  • Retina优化
  • 针对iPhone和iPad的所有屏幕尺寸进行了优化
  • 今天的小部件,用于快速访问快速交易
  • 支持到期账单的本地通知
  • Mac上的拖放支持
  • Mac上的快捷方式支持

Android仅限

  • 指纹解锁
  • 适合净值的桌面小工具
  • 材料设计
  • 将报告直接导出到其他应用程序,如Dropbox

仅限Windows

  • 支持自定义代理配置,以便通过代理重新路由所有MoneyWiz Web流量
  • 针对支持触摸屏的Windows PC计算机和笔记本电脑进行了优化
  • 我们发布新版本时自动更新
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